工行宿迁分行持续强化风险防控保障客户财产安全

工行宿迁分行持续强化风险防控保障客户财产安全

为切实保障人民群众财产安全,严厉打击电信网络新型诈骗,三季度以来,工行江苏宿迁分行采取预防为主,标本兼治的工作原则,多措并举强化风险防控治理,收效显著。

该行安排专人负责系统闭环管理工作,每日进入系统查询,及时通知网点需进行的信息协查、增强型尽调、整改反馈等事项。每个网点设置风险整改反馈岗,负责风险的整改与反馈,要求运营主管每个工作日登录运营风险智能管理系统,查询、导出本网点需要闭环的风险事件信息,通知尽职调查分配人员分发至客户经理,督促客户经理在3个工作日内在法客系统提交尽调结果,该项措施实施后,未发生一笔超期未闭环的情况。

为了强化管控能力,该行针对日趋严峻的外部风险,及时提醒网点加强风险排查管控,单位结算账户落实“九严格”工作要求,严格执行新开户实地调查要求,强化存续期风险管理,提升一线人员风险敏感性,加强应对风险冲击的能力,已进行系统控制的账户,审慎解除控制,避免操作不当引发监管处罚。

该行还对存在风险的账户实行“零延迟”管控制度,一经发现,及时管控,避免出现不实施或拖延实施账户控制措施的情况。对于需要整改的事项要有具体整改措施,落实具体的方案,暂未完成整改的要上报原因,制定整改计划,并在规定期限完成反馈录入。(文/高宇、郑慧敏、胡继生)

责编:张靖雯